就小額貸款公司目前的監管問題、公司的未來發展和地位等問題。有關業內人士提出以下幾點建議：

    首先，“只貸不存”小額貸款公司需要更多的政策支持和法律法規的保障。針對小額貸款公司法律定位模糊、設立程序的法律依據缺乏的現實，已開辦小額貸款公司的地區可以優先考慮出臺小額貸款公司試點的地方性條例，降低小額貸款公司的法律風險。相關部門要加大小額貸款公司相關管理條例出臺的步伐，有效解決小額貸款組織市場準入、市場退出、日常監管等一系列問題。

    其次，要加大對小額貸款公司的扶持。小額貸款公司開展面向弱勢群體的貸款服務具有很強的社會效應和經濟促進功能，因而，政府要加大對小額貸款公司稅收優惠、政策服務等方面的支持力度。建議充分應用征信系統和小額資金清算系統支持小額貸款公司的業務發展，探索小額貸款公司接入征信體系等基礎性技術支持方式。

    第三，隨著小額信貸組織的發展，建議銀監部門逐步介入，仿照銀監會《村鎮銀行管理暫行規定》和《貸款公司管理暫行規定》，盡快研究制定相應的管理辦法或法規性規章。從目前全國已開辦的小額貸款公司情況看，注冊資金普遍高于銀監會《村鎮銀行管理暫行規定》中的注冊資本金最低額度（第8條第三款規定：在縣（市）設立的村鎮銀行，其注冊資本不得低于300萬元人民幣；在鄉鎮設立的村鎮銀行，其注冊資本不得低于100萬元人民幣），更遠高于《貸款公司管理暫行規定》規定的設立貸款公司應當符合的條件（第8條第二款規定：注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納）。而且小額貸款公司不吸收存款，社會風險相對較小。因此，從補充正規金融不足，切實發展鄉村金融的高度出發，對具備一定條件的小額貸款公司，建議做出相應規定，給予其經營金融業務資格，以引導、規范其健康、有序發展。